Ανησυχία γύρω από τη Binance: Το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων παγκοσμίως φέρεται να επέτρεψε τη συνέχιση ύποπτων συναλλαγών, σύμφωνα με έρευνα των Financial Times, η οποία βασίζεται σε διαρροή εσωτερικών αρχείων της Binance. Οι συναλλαγές αυτές συνεχίζονται ακόμη και μετά τη μνημειώδη συμφωνία ποινικής παραδοχής ύψους 4,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων που υπεγράφη με τις Ηνωμένες Πολιτείες τον Νοέμβριο του 2023.
Στο πλαίσιο της συμφωνίας, η Binance παραδέχτηκε παραβιάσεις των αμερικανικών νόμων σχετικά με τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τους τραπεζικούς κανονισμούς, και δεσμεύτηκε να ενισχύσει σημαντικά τους ελέγχους συμμόρφωσής της. Ωστόσο, τα διαρρεύσαντα δεδομένα υποδεικνύουν ότι οι αμφισβητήσιμες δραστηριότητες συνεχίστηκαν και το 2024 και το 2025.
Η μελέτη επικεντρώνεται σε ένα δίκτυο 13 λογαριασμών χρηστών της Binance που ήταν ενεργοί μεταξύ 2021 και 2025. Οι λογαριασμοί αυτοί ανέφεραν περίπου 1,7 δισεκατομμύρια δολάρια σε συναλλαγές, εκ των οποίων 144 εκατομμύρια δολάρια πραγματοποιήθηκαν μετά την εφαρμογή της συμφωνίας παραδοχής. Σύμφωνα με ειδικούς που μίλησαν στους FT, οι παρατηρούμενες συμπεριφορές, όπως ασυνήθιστα μοτίβα σύνδεσης και γρήγορες μεταφορές χρημάτων, θα προκαλούσαν συνήθως πάγωμα λογαριασμών σε κανονισμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Απίθανες συναλλαγές από ύποπτα μέρη
Έρευνες δείχνουν ότι αρκετοί λογαριασμοί ήταν καταχωρημένοι σε άτομα με χαμηλά οικονομικά υπόβαθρα σε χώρες όπως η Βενεζουέλα και η Βραζιλία, αλλά είχαν τη δυνατότητα να μεταφέρουν δεκάδες ή εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια. Για παράδειγμα, ένας κάτοικος από μια παραγκούπολη του Καράκας φέρεται να μετέφερε 93 εκατομμύρια δολάρια μέσω του λογαριασμού του, παρά τις ύποπτες συνδέσεις που παρατηρούνταν από γεωγραφικά απομακρυσμένες τοποθεσίες.
Σύμφωνα με τα αρχεία, ένας άλλος λογαριασμός από τη Βενεζουέλα συνέλεξε πάνω από 177 εκατομμύρια δολάρια, με επαναλαμβανόμενες αλλαγές στα συνδεμένα τραπεζικά στοιχεία – συνολικά 647 φορές σε 14 μήνες, γεγονός που υποδηλώνει ότι ο λογαριασμός χρησιμοποιούνταν για άτυπες μεταφορές χρημάτων. Οι έρευνες υποδεικνύουν ότι οι 13 λογαριασμοί έλαβαν κεφάλαια που σχετίζονται με ένα πορτοφόλι που είχε παγώσει στο Ισραήλ για αντιτρομοκρατικούς λόγους.
Η Binance διαβεβαιώνει ότι οι εν λόγω πορτοφόλια δεν είχαν χαρακτηριστεί ως τρομοκρατικά κατά τη διάρκεια των συναλλαγών, ωστόσο οι ειδικοί αναφέρουν ότι τέτοιες αλληλεπιδράσεις συνήθως προκαλούν αυστηρότερο έλεγχο.
Πέρα από τα συγκεκριμένα περιστατικά, η έρευνα εγείρει σοβαρά ερωτήματα σχετικά με την αποτελεσματικότητα των μεταρρυθμίσεων συμμόρφωσης της Binance μετά τη συμφωνία παραδοχής.
Ο ρόλος Τραμπ και η χάρη στον Ζάο
Αντιθέτως, οι λογαριασμοί που παρουσίαζαν ύποπτη δραστηριότητα παρέμειναν ενεργοί, ακόμη και μετά την έναρξη της επιτήρησης από ανεξάρτητους παρατηρητές που διορίστηκαν από το Υπουργείο Δικαιοσύνης και Οικονομικών των ΗΠΑ το 2024. Η Binance, από την πλευρά της, υποστηρίζει ότι τηρεί αυστηρά πρότυπα συμμόρφωσης και διαψεύδει ότι διευκόλυνε εν γνώσει της τη χρηματοδότηση εγκληματικών οργανισμών.
Η κατάσταση περιπλέκεται με την πολιτική αυτόνομη του πρώην διευθύνοντα συμβούλου Τσανπένγκ Ζάο, ο οποίος έλαβε χάρη από τον Πρόεδρο Ντόναλντ Τραμπ τον Οκτώβριο του 2024. Σημειώνεται ότι η οικογένεια Τραμπ έχει επεκτείνει τους επιχειρηματικούς της δεσμούς με την Binance μέσω της κρυπτονομισματικής της επιχείρησης, World Liberty Financial.
Υπό την ηγεσία του Τραμπ, η πολιτική στάση απέναντι στα κρυπτονομίσματα έχει γίνει πιο φιλική, σε αντίθεση με την αυστηρότερη προσέγγιση της κυβέρνησης Μπάιντεν. Οι επικριτές εκφράζουν ανησυχίες ότι αυτή η μεταβολή μπορεί να μειώσει τα κίνητρα συμμόρφωσης σε ολόκληρο τον τομέα των κρυπτονομισμάτων.
Συνολικά, τα διαρρεύσαντα στοιχεία θέτουν υπό αμφισβήτηση την ποιότητα και την αποτελεσματικότητα της κανονιστικής επιβολής στην αγορά των κρυπτονομισμάτων και υπογραμμίζουν την ανάγκη για ενισχυμένα μέτρα εποπτείας καθώς τα κρυπτονομίσματα ενσωματώνονται περαιτέρω στο παγκόσμιο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
